info@mozaic-am.ru
+7 (495) 147–70–71

Структурирование и защита капитала

Комплексные решения для защиты активов и планирования наследства

Получить консультацию
Выбор структуры под ваши задачи:
Структурирование
01

Консультация по структурированию капитала

Комплексные решения для защиты активов и планирования наследства. Выбор структуры под ваши задачи.

Личный фонд

ЗПИФ

СФО

Получить консультацию
Структурирование
02

Личный Фонд: как это работает

Личный фонд — это российское юридическое лицо, российский аналог зарубежного трастового фонда. Личный фонд позволяет обособить определённый портфель активов от физического лица-учредителя и обеспечить управление этим портфелем активов, а также передачу доходов от этих активов по заранее закреплённым правилам.

Примеры допустимых активов для передачи в личный фонд:
Примеры допустимых активов для передачи в личный фонд:

Деньги

Акции непубличных АО

Недвижимость

Доли ООО

Зачем создавать Личный Фонд

Защита активов
и бенефициара
1
Разделение личных активов семьи и предпринимательского имущества
2
По истечении трёх лет фонд перестаёт нести ответственность по долгам учредителя, а учредитель не несёт ответственности по долгам фонда
Конфиденциальность

1
Данные об учредителе и получателях не подлежат раскрытию в публичных реестрах
2
Сведения о структуре фонда и составе активов не являются публичными
Организованная передача наследства
1
Передача неделимых активов без дробления
2
Бесперебойная работа без шестимесячного срока вступления в наследство
3
Свободное распоряжение имуществом без выделения обязательных долей
Структурирование
03

ЗПИФ: как это работает

ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд) — это обособленный имущественный комплекс без образования юридического лица, ЗПИФ позволяет обособить портфель активов пайщиков от их личного имущества и обеспечить профессиональное управление этим портфелем силами управляющей компании, а также распределение доходов от активов между пайщиками по заранее закреплённым правилам доверительного управления. Фонд не является плательщиком налога на прибыль.

Зачем создавать ЗПИФ

Конфиденциальность
и защита бенефициара
1
В реестре владельцем имущества указан ЗПИФ
2
Реестр пайщиков закрыт
3
Имущество находится в управлении управляющей компании, и ответственность возникает у управляющей компании
Ликвидность

1
Разрозненные труднопередаваемые активы, такие как недвижимость или доли в ООО, превращаются в ценную бумагу
2
Такую ценную бумагу можно легко передать
3
Под неё можно привлечь финансирование у банка
4
Её можно вывести на биржу и привлечь капитал на открытом рынке
Экономическая эффективность
1
Прибыль и доходы, накапливаемые на уровне ЗПИФ, остаются в структуре фонда и не выводятся пайщику автоматически — капитал продолжает работать внутри фонда.
2
Реинвестирование доходов внутри фонда без промежуточных изъятий в пользу пайщиков.
3
Снижение операционных издержек за счёт консолидации активов в единой структуре управления.
Структурирование
04

Специализированное Финансовое Общество (СФО)

СФО — это юридическое лицо, созданное для выпуска структурных облигаций, которое позволяет превратить набор активов в торгуемую ценную бумагу.

Примеры допустимых активов для передачи в СФО
Примеры допустимых активов для передачи в СФО

Ценные бумаги

Недвижимость (через холдинговое АО)

Депозиты

Права требования

Производные финансовые инструменты (ПФИ) металлы

Доли ООО (через холдинговое АО)

* Структурная облигация может быть приобретена только квалифицированным инвестором.

Зачем создавать СФО

Конфиденциальность
и защита бенефициара
СФО благодаря своей правовой и организационной структуре обеспечивает повышенный уровень конфиденциальности по сравнению с ЗПИФом и личным фондом
Простота

СФО не является регулируемым инструментом и не требует спецдепозитария и спецрегистратора в структуре
Экономическая эффективность
СФО не формирует дополнительной финансовой нагрузки на уровне структуры и отличается простой и недорогой моделью использования.

Секьюритизация

Услуги по структурированию сделок секьюритизации, разработке эмиссионной документации, администрированию и бухгалтерскому сопровождению СФО.

Компания осуществила более 200 размещений структурных облигаций, обладает лучшей на рынке экспертизой по секьюритизации.

Получить консультацию
Фонды.
ЗПИФ недвижимости

Недвижимость

«Мозаик Коммерческая Недвижимость»

Mozaic Management представляет закрытый паевой инвестиционный фонд «Мозаик Коммерческая Недвижимость» — рентный фонд офисной недвижимости: покупка офисного актива с крупным федеральным долгосрочным арендатором и дальнейшее управление опытной управляющей компанией в сфере недвижимости.

Получить консультацию

О компании

Группа Мозаик объединяет ООО «Мозаик Менеджмент» — одного из ведущих игроков на рынке СФО, созданного в 2021 году выходцами из Сбербанка, — и ООО «Мозаик Управление Активами» — лицензируемую управляющую компанию.

Командой реализовано более 40 проектов по структурированию капитала, под управлением группы находится более 1,3 трлн рублей.

Реквизиты
ООО «Мозаик Управление Активами»
Адрес:

125040, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Беговой, пр-кт Ленинградский, д. 15, стр. 9, помещ. 3/5

Лицензия:

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, ПИФ и НПФ № 21-000-1-01175 от 13.02.2026 г.  Орган: Банк России. Срок: без ограничения.

ООО «Мозаик Управление Активами» не совмещает деятельность по доверительному управлению ПИФами с другими видами деятельности. Риск конфликта интересов отсутствует.

Рекомендации по защите информации

Связаться с нами

Оставьте заявку — мы свяжемся для бесплатной первичной консультации по выбору оптимальной структуры или инвестиционного продукта.

Только для квалифицированных инвесторов · Не является офертой · Доход от инвестирования не гарантирован

ООО «Мозаик Управление Активами» · Лицензия № 21−000−1-1 175 от 13.02.2026 г., выдана Банком России без ограничения срока действия

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.

© 2026, ООО «Мозаик Управление Активами»